Przeskocz do treści

Doradca

Znalezienie dobrego doradcy finansowego nie jest sprawą łatwą. Wielu zależy bardziej na sprzedaży produktu banku z którym kooperuje aniżeli faktycznej pomocy dlatego należy być czujnym i uzyskać kilka podstawowych informacji aby nie zostać potraktowanym po macoszemu. Ostatnio, gdy korzystałem z usług doradca chciał mi wcisnąć chwilówki - pierwsza za darmo, proszę brać - mówił. Chwilówka za darmo i bez bik okazała się, że wcale taką nie jest. Dlatego trzeba być uważnym, szczególnie, gdy szukasz wspomnianych chwilówek. Jeśli szukasz kredytu, to profesjonalny doradca powinien przedstawić ranking chwilówek, a nie wciskać taki kredyt na którym sam dużo zarobi. Nie chodzi tylko o kredyty. Każdy doradca finansowy powinien służyć pomocą związaną z poruszaniem się po komplikowanym świecie finansów i respektować indywidualne potrzeby i cele finansowe klienta.

Doradcą finansowym w przeciwieństwie do doradcy inwestycyjnego może zostać każdy, nie ma tutaj jakiś konkretnych wymagań w kwestii wykształcenia. Nie ma żadnych regulacji prawnych co do wykonywana tego zawodu.Kluczową rolę odgrywają tutaj predyspozycje.

Doradca finansowy czy doradca bankowy ?

To pytanie stawia sobie wiele osób szukających pomocy w związku z doradztwem w sprawie finansowej, zarówno w przypadku kredytu samochodowego, kredytu hipotecznego czy gotówkowego jak również lokaty bankowej, funduszu inwestycyjnego czy konta oszczędnościowego. Mam przyjaciela, który jest doradcą finansowym w Poznaniu, ma wyrobione zdanie na ten temat - wiadomo jakie. Doradca finansowy to profesja istniejąca od niedawna dlatego też wielu ma problemy z określeniem czym faktycznie zajmuje się doradca, jaki jest zakres jego działań w kwestii finansów. Jeśli szukamy porady, kogoś kto oprowadzi nas po świecie finansów i pomoże dokonać wyboru dotyczącego np. formy oszczędności, ulokowania gotówki w bezpiecznym miejscu doradztwo finansowe poznań będzie tutaj bardzo dobrym rozwiązaniem.

Doradcy w czasach kryzysu

Branża finansowa zmierzyła się ostatnio z dużym wyzwaniem – utratą zaufania ze strony klientów. Światowy kryzys i cała nagonka medialna z nim związana spowodowały, że wielu klientów szybko wycofała swoje aktywa. Czas jednak zadziałał na korzyść tych którzy nie niesieni emocją pozostawili swoje pieniądze na rynku.

Wielu ludzi odzyskuje wiarę w sens inwestycji. Ci na szczęście wspierani są przez firmy które zajmują się kompleksową analizą finansów klienta. Dobra firma doradcza opiera się na sieci wysoce wykwalifikowanych współpracowników, którzy każdego dnia reperują finanse kilkuset klientów. Przede wszystkim dbają o rozwój świadomości klientów. Społeczeństwo powinno znać wartość budowania przyszłości finansowej. Doradca z takiej firmy po przejściu szeregu szkoleń staje się specjalistą, jest w stanie w sposób precyzyjny stworzyć plan finansowy opierający się na indywidualnych celach i potrzebach.

Dzięki działalności takich firm zauważamy na rynku namacalny efekt. Coraz więcej ludzi inwestuje i oszczędza kapitał. Coraz więcej klientów mądrze korzysta z dobrodziejstw rynku finansowego, coraz więcej ludzi czuje spokój i wyraźną perspektywę przyszłości.

Taki też jest mój cel 🙂